金融服务业已成为现代市场经济的血液，是各种社会资源以货币形式优化配置的重要领域。如今，金融服务业不仅面临着高科技带来的巨大发展机遇，也面临着行业挑战，以及来自高科技企业和综合服务机构的激烈竞争。因此，传统金融服务业迫切需要数字化转型来创造竞争壁垒。CRM通过实施金融服务业的客户战略和流程管理，为金融企业优化和发展业务提供了重要途径，在快速变化的行业发展中保持领先地位。

如果你想在快速变化的金融服务业中保持领先地位，你需要制定一个完善的销售流水线策略。基于销售阶段和流程推广的交易流程管理，您可以轻松了解每个潜在客户的业务节点。销售团队将采取可遵循的销售活动和策略，跟踪潜在客户，并按照既定的步骤促进销售流程的发展，直到交易完成。销售策略作为一种管理理念，与强大的可执行工具——知客分不开CRM。我们将向您介绍如何使用知客CRM制定金融服务业的销售流程和策略。

首先，从客户的角度考虑的销售流程

作为销售人员，我们将销售视为一个详细的过程，包括我们需要做的许多接触点和活动。另一方面，您的客户只需要一个解决方案来解决其痛点或迎合其利益，因此从客户的角度来看，您的销售过程非常重要。

埃森哲在2017年的金融服务研究中强调，消费者希望根据自己的情况与金融提供商互动，因此您的销售过程必须考虑到客户的意愿。

例如，您可能经常与紧张和厌恶风险的买家打交道，因此您可能需要在销售过程中添加一个让客户放心的阶段。在这个阶段，您还可以添加一些必要的销售活动：例如，简单地解释合同，并显示购买相同金融服务产品的客户案例。

在整个购买过程中，客户经常面临一系列特定的决策点。每次你和他们交谈时，他们都会表现出新的关注和兴趣。通过充分利用历史销售对话中的数据（特别是客户在决策转折点的沟通记录），您可以充分了解客户的观点，并将其应用于下一个潜在客户。最后，这使你区分了那些仍在试图确定如何与客户沟通的竞争对手，并增加了客户与你保持联系的可能性，使你能够更容易地完成交易。

2、考虑金融服务业的挑战和机遇

根据调查，大多数金融服务业的业务挑战是在促进交易、合并销售数据和手动管理任务方面花费了大量时间。你的团队需要一个简单的方法来专注于重要的操作CRM还有可视化销售流程的地方。有了它，每个人都能清楚地理解自己想做什么，并朝着同样的目标努力。通过使用CRM系统提供的客户视图和客户行为分数排序策略可以确保您的销售团队掌握每个潜在客户的信息，并始终关注最重要的线索。CRM该系统提供的许多自动化工具也使销售团队能够避免被低价值工作淹没，从而有更多的时间和精力与客户制定沟通策略。

《知客CRM实现销售自动化的五个技巧CRM系统中定义您的流程

销售流程是一系列由阶段组成的活动步骤。例如，您的销售流程有以下阶段：1。客户资格考试（您已通过信息渠道或电话联系潜在客户，您认为他们可能成为潜在客户）2。金融产品介绍（您分析了客户关心的问题，并传达了产品的价值）3。发送协议（您已提交了金融产品的购买协议）4。让客户放心（您发送了简化的合同担保条款，并回答了客户所有担忧）5。根据贵公司和产品的特点，您还需要在上述每个阶段添加必要的销售活动。例如，在金融产品介绍阶段，销售人员可能需要完成客户问题收集和回答、发送产品视频和电子书、客户案例共享等工作。

一旦确定了阶段和销售活动，就会得到明确定义和可执行的销售流程。CRM根据上述阶段管理潜在客户，创造销售机会，促进客户交易，您将能够获得以下有用的信息：1。你会注意到潜在客户在哪个阶段经常停滞，发生了多少次？2、你的潜在客户通常在哪个阶段表明他们不需要你的金融产品？3，你知道什么时候把潜在客户标记为失败，你做得越早，你就越快地专注于其他销售机会。

以上信息可以帮助您找到瓶颈，改善销售活动，帮助团队更快地完成交易。例如，如果您发现客户在金融产品介绍阶段后经常停滞不前，您需要进一步强调产品的价值，并在这个阶段增加一些必要的销售活动，如提供个性化视频或教育电子书，向潜在客户展示您深厚的财务专业知识。或者你发现协议阶段延迟，可能有两种情况，一种是你的销售人员没有尽可能全面地解释产品，另一种是客户理解不清楚一致——根据调查，72%的人困惑于专业金融术语，基于这种情况，你可以安排你的销售人员在协议发送后消除潜在客户的担忧。

《知客CRM如何规范销售过程中的销售活动？4.与您的团队讨论阶段

是否有一些莫名其妙的交易损失？我们是否缺乏一两个关键阶段？与您的团队讨论现有过程中的每个阶段，并从他们的角度考虑销售过程的正确性，这将帮助您在销售过程中发现潜在的问题和不清楚的地方。例如，他们对起草投资政策声明、完成授权或获得完整的开户文件有什么了解？他们通常在哪个阶段失去客户？他们中一些人是否因为做了一些额外的工作而使整个交易更加顺利或糟糕？您可以在这个过程中反映这些观点，以积极改进销售活动的实施过程。

定期与您的团队保持联系，发现过程中的矛盾和瓶颈。建立这种透明度可以帮助销售团队从过程实践中获得最大的收入，这也将使您的团队更好地遵循共同定义的销售过程，而不是强加给他们一个私人批评的过程。

五、了解和提高销售流程的速度

根据CSO Insights在一项调查中，27%的销售人员表示，较长的销售周期是影响销售效率的最大障碍之一。你的销售人员需要多长时间才能完成交易（从第一次联系潜在客户到完成签名）？ 这被称为销售速度。销售过程显示了每个潜在客户在每个阶段的停留时间和转化率。这些信息可以帮助您了解现有销售过程中完成交易的速度。此外，您还可以在任何给定的时间内更好地预测所有金融产品的销售额和公司的收入，这将帮助您根据实际数据做出决策。

关于如何提高销售速度，请阅读我们为您准备的以下文章。如何计算和改进CRM系统中销售速度的结论

通过定义明确的销售流程，您可以为销售团队提供可遵循的活动指南，帮助他们更容易地完成交易，并帮助发现和改善销售过程中的瓶颈。事实证明，在大多数行业中，注重客户关系管理和健康销售流程的公司更容易获得领先地位。因此，无论是建立更好的客户关系还是提高销售业绩，都要选择正确的CRM实施以客户为中心的销售流程战略对金融服务机构在行业内获得和保持竞争优势至关重要。